1. นายเคนเน็ธ หยู
Director
2. นางสาวไพลิน จิตรประเสริฐสุข
Director
3. นายสาโรจน์ จงสฤษดิ์หวัง
Director
4. นางสาวนิยาดา กอพัชรสุนทร
Director
5. นางมุกด์ สีบุญเรือง
Director
คณะกรรมการมีอำนาจหน้าที่ในการกำกับดูแลและจัดการบริษัทให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น คณะกรรมการอาจมอบหมายให้กรรมการหนึ่งคนหรือหลายคนหรือบุคคลอื่นกระทำการแทนคณะกรรมการได้ โดยมีเงื่อนไขว่ากรรมการสองคนต้องลงนามและประทับตราสำคัญร่วมกัน
ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทมีดังนี้:
1. นางสาวฐิติกานต์ ธาระชัย
2. นายเอกภพ เพ็ญพวง
คณะกรรมการสรรหาเพื่อกำหนดค่าตอบแทนและบริหารทรัพยากรบุคคล ซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วยกรรมการ/ผู้เชี่ยวชาญที่มีความรู้ด้านการสรรหา ค่าตอบแทน และการบริหารทรัพยากรบุคคล ไม่น้อยกว่า 3 คน
2.1 มีประสบการณ์ด้านการบริหารทรัพยากรบุคคลและเข้าใจหน้าที่ความรับผิดชอบในฐานะกรรมการสรรหาเพื่อกำหนดค่าตอบแทนและบริหารทรัพยากรบุคคล
2.2 เป็นอิสระและสามารถอุทิศเวลาให้เพียงพอในการปฏิบัติหน้าที่
3.1 คณะกรรมการสรรหาเพื่อกำหนดค่าตอบแทนและบริหารทรัพยากรบุคคล มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี เมื่อครบวาระอาจได้รับการแต่งตั้งใหม่ได้
3.2 กรรมการพ้นจากตำแหน่งเมื่อไรก็ตาม
3.2.1 ครบวาระ
3.2.2 ลาออก
3.2.3 ตาย
3.2.4 คณะกรรมการบริษัทถูกบังคับให้ลาออก ในกรณีที่ตำแหน่งว่างลงด้วยเหตุอื่นใดนอกจากวาระ ให้คณะกรรมการบริษัทแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเป็นกรรมการ บุคคลที่เข้าเป็นกรรมการสรรหาเพื่อควบคุมดูแลทรัพยากรบุคคลจะต้องปฏิบัติหน้าที่ได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนเข้ามาแทน
เพื่อให้มั่นใจว่าคณะกรรมการสรรหาจะทำหน้าที่กำหนดค่าตอบแทนและบริหารทรัพยากรบุคคลให้สอดคล้องกับการดำเนินงานของบริษัท และตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี คณะกรรมการจึงได้กำหนดขอบเขตหน้าที่ของคณะกรรมการไว้
4.1 การเสนอชื่อ
5.1 คณะกรรมการสรรหาผู้กำหนดค่าตอบแทนและการบริหารทรัพยากรบุคคลต้องประชุมอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
5.2 ในการประชุมแต่ละครั้งต้องมีกรรมการเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยครึ่งหนึ่ง
5.3 หากประธานกรรมการไม่อยู่หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ให้กรรมการที่เข้าร่วมประชุมเลือกกรรมการคนหนึ่งเป็นประธานในที่ประชุม
5.4 มติของการประชุมให้ถือเสียงข้างมาก ถ้าคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานในที่ประชุมมีสิทธิออกเสียงชี้ขาด
5.5 หากกรรมการสรรหาผู้กำหนดค่าตอบแทนและการบริหารทรัพยากรบุคคลคนใดคนหนึ่งถูกพิจารณาว่ามีผลประโยชน์ทับซ้อน จะต้องไม่เข้าร่วมพิจารณาและออกเสียงลงคะแนนในเรื่องดังกล่าว
6.1 รายงานต่อคณะกรรมการบริหารปีละครั้ง
6.2 สรุปผลการดำเนินงานในรายงานประจำปีและข้อมูลสารสนเทศ
1. นางสาวนิยาดา กอพัชรสุนทร
2. นางมุกด์ สีบุญเรือง
3. นายสาโรจน์ จงสฤษดิ์หวัง
2.1 องค์ประกอบ
2.1.1 คณะกรรมการตรวจสอบต้องมีอย่างน้อย 3 คน
2.1.2 ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทหรือที่ประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นคณะกรรมการตรวจสอบ
2.1.3 มีกรรมการอิสระไม่น้อยกว่า 2 ใน 3 ของจำนวนกรรมการตรวจสอบทั้งหมด
2.1.4 ประธานคณะกรรมการตรวจสอบต้องเป็นกรรมการอิสระในคณะกรรมการบริษัท
2.1.5 คณะกรรมการตรวจสอบต้องมีกรรมการตรวจสอบอย่างน้อย 1 คนที่มีความรู้และประสบการณ์ด้านการบัญชีหรือการเงินเพียงพอที่จะปฏิบัติหน้าที่สอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงินได้
2.2 คุณสมบัติ
กรรมการตรวจสอบต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนตามหลักเกณฑ์และไม่ขัดแย้งกับหลักเกณฑ์ในข้อ 18 ข้อ 19 และข้อ 20 ตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการรับรายได้ จ่ายค่าใช้จ่าย สอบบัญชี และควบคุมภายในของบริษัทประกันวินาศภัย พ.ศ. 2557 ที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนดขึ้น โดยต้องเป็นกลาง ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมในลักษณะที่จะกระทบต่อการใช้ดุลยพินิจในการปฏิบัติหน้าที่และความรับผิดชอบอย่างเป็นอิสระ
3.1 กรรมการตรวจสอบมีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี นับจากวันที่ได้รับแต่งตั้ง
3.2 กรรมการตรวจสอบที่พ้นจากตำแหน่งเนื่องจากครบวาระอาจได้รับการแต่งตั้งใหม่โดยมติของคณะกรรมการบริษัทหรือที่ประชุมผู้ถือหุ้น
3.3 ในกรณีที่มีความจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลง เพิ่ม หรือลดจำนวนกรรมการตรวจสอบ ต้องปฏิบัติตามมติของคณะกรรมการบริษัทหรือที่ประชุมผู้ถือหุ้น
3.4 นอกจากการพ้นจากตำแหน่งเมื่อครบวาระตามที่กำหนดแล้ว คณะกรรมการตรวจสอบจะพ้นจากตำแหน่งเมื่อ:
3.4.1 ลาออก
3.4.2 เสียชีวิต
3.4.3 คณะกรรมการบริษัทมีมติให้พ้นจากตำแหน่ง
3.4.4 ขาดคุณสมบัติในการเป็นกรรมการตรวจสอบตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการรับรายได้ จ่ายค่าใช้จ่าย การสอบบัญชี และการควบคุมภายในของบริษัทประกันวินาศภัย พ.ศ. 2557
4. ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ
4.1 ช่วยบริษัทตรวจสอบว่ารายงานทางการเงินของบริษัทมีความสมบูรณ์ ถูกต้อง เชื่อถือได้ และมีการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญครบถ้วนและเป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไปหรือไม่
4.2 ทบทวนและประเมินระบบการควบคุมภายใน ระบบการตรวจสอบภายใน และระบบบริหารความเสี่ยงของบริษัทให้เหมาะสม มีประสิทธิผล และรัดกุม ตามกรอบที่ได้รับการยอมรับว่าเป็นมาตรฐานสากล รวมถึงกำหนดอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
4.3 ทบทวนให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยประกันวินาศภัย ข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท
4.4 พิจารณาและเสนอแต่งตั้งบุคคลอิสระเป็นผู้ตรวจสอบบัญชีของบริษัท และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้ตรวจสอบบัญชี โดยไม่มีผู้บริหารเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
4.5 เสนอแนะแนวทางให้ฝ่ายบริหารกำกับดูแลการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล และรายงานให้คณะกรรมการบริษัททราบเพื่อดำเนินการแก้ไขภายในระยะเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำดังต่อไปนี้
(ก) รายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
(ข) มีการทุจริตที่ผิดปกติหรือมีข้อบกพร่องที่สำคัญในระบบการควบคุมภายใน
(ค) ฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยประกันภัยทั่วไปหรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท หากคณะกรรมการบริษัทหรือผู้บริหารไม่ดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในระยะเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนด คณะกรรมการตรวจสอบต้องรายงานให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยทราบโดยไม่ชักช้า
4.6 เสนอความเห็นเกี่ยวกับรายงานการประเมินการควบคุมภายในโดยรวมของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัท
4.7 พิจารณาอนุมัติแผนการตรวจสอบและกำกับดูแลของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
4.8 ในกรณีที่จำเป็น คณะกรรมการตรวจสอบอาจขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาภายนอกหรือผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางเกี่ยวกับการดำเนินการตรวจสอบภายใน โดยให้บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่าย
4.9 จัดทำรายงานคณะกรรมการตรวจสอบและเปิดเผยในรายงานประจำปีของบริษัท ซึ่งลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบ
4.10 ทบทวนและประเมินกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอ และเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทในกรณีที่มีการแก้ไข
4.11 จัดให้มีการประเมินตนเองอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง และรายงานผลการประเมินให้คณะกรรมการบริษัททราบ
4.12 ดำเนินการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมายด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ
5. การประชุม
5.1 คณะกรรมการตรวจสอบจะจัดประชุมเป็นประจำอย่างน้อยทุกไตรมาส เพื่อติดตามการดำเนินงานของฝ่ายตรวจสอบภายในและการดำเนินงานของบริษัท และมีอำนาจเรียกประชุมเพิ่มเติมได้ตามความจำเป็น โดยองค์ประชุมต้องมีกรรมการตรวจสอบไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการตรวจสอบทั้งหมด
5.2 ในการประชุม คณะกรรมการตรวจสอบอาจเชิญผู้บริหารระดับสูงของกลุ่มบริหารความเสี่ยง ฝ่ายจัดการ ผู้สอบบัญชี หรือผู้ที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมประชุมและขอข้อมูลตามความจำเป็นและเหมาะสมตามวาระการประชุม
1. ดร. ไม คาน บุ่ย มินห์
2. นางสาวฐิติกานต์ ธาระชัย
1. วัตถุประสงค์
เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทเกี่ยวกับการบริหารและจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นต่อการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีประสิทธิภาพ คณะกรรมการบริษัทจึงได้แต่งตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเพื่อทำหน้าที่บริหารจัดการความเสี่ยงให้สอดคล้องกับวิสัยทัศน์ พันธกิจ และวัตถุประสงค์ของบริษัท เพื่อปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าวในนามของคณะกรรมการบริษัท
2. หน้าที่ความรับผิดชอบ
2.1 ทบทวนและนำเสนอนโยบายและกรอบการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่ออนุมัติ
2.2 ทบทวนและอนุมัติระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อรับทราบรวมถึงรายงานความเสี่ยง บริษัทติดตามและรักษานโยบายการบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
2.3 กำกับดูแล พัฒนา และนำนโยบายและกรอบการบริหารความเสี่ยงไปปฏิบัติอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้บริษัทมีระบบการบริหารจัดการทั่วทั้งองค์กรและมีการปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
2.4 ทบทวนรายงานการบริหารความเสี่ยงเพื่อติดตามความเสี่ยงและเพื่อให้แน่ใจว่าองค์กรมีการจัดการที่เพียงพอและเหมาะสม
2.5 ประสานงานกับคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับความเสี่ยงที่สำคัญ ฝ่ายตรวจสอบภายในมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมสำหรับการบริหารความเสี่ยง และมีการนำไปใช้และดำเนินการระบบบริหารความเสี่ยงอย่างถูกต้องทั่วทั้งองค์กร
2.6 ปฏิบัติการอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย
1. นางสาวฐิติกานต์ ธาระชัย
2. Mr. Trung Pham
1. วัตถุประสงค์
1.1 วัตถุประสงค์ของนโยบายนี้คือเพื่อช่วยให้บริษัทบริหารจัดการสินทรัพย์และหนี้สินได้อย่างมีประสิทธิภาพ กำกับดูแล ติดตาม และประเมินการลงทุนในสินทรัพย์ของบริษัท
1.2 คณะกรรมการการลงทุนจะถือครองการลงทุนในสินทรัพย์เหล่านั้นเพื่อประโยชน์ต่อภารกิจและวัตถุประสงค์ของบริษัท นโยบายนี้สอดคล้องกับต่อไปนี้
1.3 กำหนดระดับความเพียงพอของเงินกองทุนที่ยอมรับได้และไม่ต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานเพื่อเป็นแนวทางในการรักษาระดับเงินกองทุนที่เพียงพอเพื่อรองรับความเสี่ยงอย่างเพียงพอ
1.4 กำหนดและมอบหมายความรับผิดชอบของแต่ละแผนกที่เกี่ยวข้อง
1.5 สร้างความเข้าใจที่ชัดเจนของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องในการกำกับดูแลและการใช้เงินทุนของบริษัทและวัตถุประสงค์ มอบหมายและจัดสรรสินทรัพย์และหนี้สิน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และการปฏิบัติตามของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการลงทุน
1.6 ความเพียงพอของเงินทุนต้องคำนึงถึงสภาพคล่องและการรวมตัวของเงินทุนของบริษัท 1.7 กรอบและเกณฑ์ในการติดตาม ประเมินผลและเปรียบเทียบผลการดำเนินงาน จะถูกกำหนดเป็นประจำโดยผู้จัดการการลงทุน รวมทั้งรายงานต่อคณะกรรมการบริหาร และ/หรือ คณะกรรมการการลงทุน
2. แนวทางปฏิบัติและขั้นตอนการจัดการความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุน ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารหรือคณะกรรมการการลงทุน
2.1 คณะกรรมการบริหารมีหน้าที่รับผิดชอบสูงสุดในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและการจัดการความเสี่ยงขององค์กรและทรัพย์สินที่ลงทุน
2.2 คณะกรรมการบริหารอาจมอบอำนาจเกี่ยวกับการลงทุนขององค์กรภายใต้คณะกรรมการการลงทุนได้ โดยสมาชิกจะต้องปฏิบัติตามระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการลงทุน
2.3 คณะกรรมการบริหารหรือคณะกรรมการการลงทุนอาจว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือผู้จัดการการลงทุนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอขององค์กรหากจำเป็น
2.4 คณะกรรมการบริหารหรือผู้ได้รับมอบอำนาจหรือคณะกรรมการการลงทุนมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการทรัพย์สินในพอร์ตโฟลิโอขององค์กร โดยมีเงื่อนไขดังต่อไปนี้
2.5 ต้องแจ้งความต้องการทางการเงินขององค์กรให้ผู้จัดการการลงทุนทราบในเวลาที่เหมาะสม
2.6 พิจารณาและอนุมัติวัตถุประสงค์การลงทุน รวมทั้งนโยบายและการจัดสรรทรัพย์สินที่จะลงทุนทุกปี
2.7 ระมัดระวังในการเลือกวิธีการหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่เหมาะสม เช่น ผู้จัดการการลงทุน ผู้ตรวจสอบการจัดการทรัพย์สิน และผู้ดูแลทรัพย์สิน
2.8 ประเมินผลการดำเนินงานของผู้จัดการสินทรัพย์ในการบริหารสินทรัพย์อย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้เป็นไปตามแนวทางการดำเนินงานและตรวจสอบความคืบหน้าเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุน
2.9 ทบทวนและติดตามผลการดำเนินงานของการลงทุนให้เป็นไปตามนโยบายขององค์กร
