ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท
คณะกรรมการอื่นๆ
คณะกรรมการตรวจสอบ
1. | นางทรงวิไล จิรโพธิ์ทอง | ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ |
2. | นางสาวสายใจ หวังพัฒนศิริกุล | คณะกรรมการตรวจสอบ |
3. | นาวสาวสุฤทัย ทรงศิริเดช | คณะกรรมการตรวจสอบ |
กฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ
1. วัตถุประสงค์
คณะกรรมการตรวจสอบ (Audit Committee) เป็นคณะกรรมการอิสระได้จัดตั้งขึ้นโดยมติของคณะกรรมการบริษัท เพื่อส่งเสริมระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดี และเสริมสร้างประสิทธิภาพในการดำเนินการ โดยคณะกรรมการตรวจสอบจะให้การสนับสนุนและปฎิบัติการในนามของคณะกรรมการบริษัท เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้และความน่าเขื่อถือของรายงานทางการเงินที่เสนอแก่ผู้ถือหุ้นและผู้ที่เกี่ยวข้อง สอบทานและประเมินระบบการควบคุมภายใน ระบบการบริหารความเสี่ยงและระบบการตรวจสอบภายใน สอบทานให้มีการปฎิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี จริยธรรมธุรกิจและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งประสานงานกับผู้สอบบัญชีของบริษัท
2. องค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการตรวจสอบ
2.1. องค์ประกอบ
2.1.1. คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยจำนวน 3 ท่าน ซึ่งเป็นกรรมการอิสระ 2 ท่าน
2.1.2. คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วย กรรมการตรวจสอบอย่างน้อย 1 ท่านที่มีความรู้ และประสบการณ์ ด้านการบัญชี หรือการเงินอย่างเพียงพอที่จะทำหน้าที่ในการสอบทาน ความน่าเชื่อถือของงบการเงินได้
2.2. คุณสมบัติ
คณะกรรมการตรวจสอบ ต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ และไม่ขัดต่อหลักเกณฑ์ ข้อ ๑๘ ข้อ ๑๙ และข้อ ๒0 ตามประกาศของคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่องหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการรับเงิน การจ่ายเงิน การตรวจสอบ และการควบคุมภายในของบริษัทประกันวินาศภัย พ.ศ. 2557 กำหนดขึ้น โดยกรรมการตรวจสอบต้องมีความเป็นกลาง ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสีย ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมในลักษณะที่อาจจะมีผลต่อการใช้ดุลยพินิจ ตามหน้าที่และความรับผิดชอบอย่างอิสระ
3. วาระการดำรงตำแหน่ง
3.1. วาระการดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบมีกำหนดเวลาคราวละ 4 ปี นับตั้งแต่วันได้รับการแต่งตั้ง
3.2. กรรมการตรวจสอบอาจได้รับการแต่งตั้งกลับเข้าดำรงตำแหน่งต่อไปได้อีก โดยมีมติคณะกรรมการบริษัท หรือที่ประชุมผู้ถือหุ้น
3.3. นอกเหนือจากการพ้นจากตำแหน่งเมื่อครบวาระการดำรงตำแหน่งตามที่กำหนด กรรมการตรวจสอบจะพ้นตำแหน่งเมื่อ
1.) ลาออก
2.) คณะกรรมการบริษัทมีมติให้พ้นจากตำแหน่ง
3.) ขาดคุณสมบัติของการเป็นกรรมการตรวจสอบ ตามหลักเกณฑ์ข้อกำหนดประกาศ คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยเรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการรับเงิน การจ่ายเงิน การตรวจสอบ และการควบคุมภายในของบริษัทประกันวินาศภัย พ.ศ. 2557
4. ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ
4.1 สอบทานให้บริษัทฯมีการรายงานทางงบกการเงินที่ถูกต้อง ครบถ้วน เชื่อถือได้และเปิดเผยข้อมูล ที่สำคัญโดยครบถ้วนและเป็นไปตามมาตรฐานบัญชีที่รองรับโดยทั่วไป
4.2 สอบทานและประเมินผลให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน ระบบการตรวจสอบภายใน และระบบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม มีประสิทธิผลและรัดกุม ตามกรอบเป็นที่ยอมรับ ตามมาตรฐานสากล รวมถึงกำหนดอำนาจหน้าที่ ความรับผิดชอบของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
4.3 สอบทานให้บริษัทปฎิบัติตามกฎหมายว่าด้วยประกันวินาศภัย ข้อกำหนดของสำนักงาน และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท
4.4 พิจารณาคัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี โดยไม่มีผู้บริหารเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง
4.5 ให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายบริหารเพื่อการกำกับดูแลการปฎิบัติงานให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ และประสิทธิผล และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควรในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการ หรือการกระทำดังต่อไปนี้
1) รายการที่เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
2) การทุจริต มีสิ่งผิดปกติ หรือมีความบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน
3) การฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท
4.6 แสดงความเห็นประกอบรายงานผลการประเมินการควบคุมภายในของบริษัทโดยรวมต่อ คณะกรรมการบริษัท
4.7 สอบทานให้มั่นใจว่าหลักจริยธรรมธุรกิจ และจรรยาบรรณผู้บริหารและพนักงานและนโยบายในการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ บริษัทได้จัดทำลายลักษณ์อักษร ผู้บริหารและพนักงานทุกคนรับทราบ
5. การประชุม
5.1 คณะกรรมการตรวจสอบจัดให้มีหรือเรียกประชุมตามทีเห็นสมควร อย่างน้อยปีละ 4 ครั้ง และมีอำนาจในการเรียกประชุมเพิ่มได้ตามความจำเป็น และองค์ประชุมประกอบด้วยกรรมการตรวจสอบไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่ง
5.2 ในการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบอาจเชิญผู้บริหารสูงสุดของกลุ่มบริหารความเสี่ยงฝ่ายบริหาร ผู้ตรวจสอบภายใน ผู้สอบบัญชี หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมประชุมและขอข้อมูลตามความจำเป็น และเหมาะสมกับวาระการประชุมนั้นๆ
6. ความรับผิดชอบอื่นๆ
6.1 คณะกรรมการตรวจสอบต้องจัดทำรายการเป็นลายลักษณ์อักษร แสดงถึงความรับผิดชอบ และการปฎิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบ เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท และต้องเสนอเป็นส่วนหนึ่งของรายงานประจำปีของบริษัทด้วยทั้งนี้ รายงานดังกล่าวควรระบุถึงเจตนารมณ์ วัตถุประสงค์ ความรับผิดชอบและภารกิจ หรือกิจกรรมของคณะกรรมการตรวจสอบที่ได้กระทำในรอบปีที่ผ่านมา และคำแนะนำ
6.2 ปฎิบัติงานอื่นตามที่คณะกรรมการบริษัทได้มอบหมาย
6.3 สอบทานและประเมินกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอ และนำเสนอขออนุมัติ จากคณะกรรมการบริษัทเมื่อมีการแก้ไข
6.4 จัดให้มีการประเมินตนเองอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง และนำเสนอผลการประเมินต่อคณะกรรมการบริษัท
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
1. | นายปิยะพัฒน วนอุกฤษฏ์ | ประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
2. | นายโธมัส เพรสทิส ธอมสัน | คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
3. | นายธนฉัตร แก้วใจเพชร | คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
4. | นางสาววีรภัทร อุดมคำ | คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
5. | นางสาวโอภาษณ์ ศิริแสน | คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
6. | นายสุรินทร์ สุชาติโชติวงษ์ | คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |
กฎบัตรคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
1. วัตถุประสงค์
เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯ (Good Governance) ในด้านเกี่ยวกับการบริหาร และจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับกิจการให้มีประสิทธิภาพ คณะกรรมการบริษัทจึงได้แต่งตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง (Risk Management Committee) เพื่อดำเนินการ บริหารจัดการความเสี่ยง โดยสอดคล้องเชื่อมโยงกับวิสัยทัศน์ พันธกิจและวัตถุประสงค์ของบริษัทฯเพื่อทำหน้าที่ดังกล่าวในนามของคณะกรรมการบริษัท
2. หน้าที่และความรับผิดชอบ
2.1 พิจารณาสอบทาน และนำเสนอนโยบาย และกรอบการบริหารความเสี่ยงให้แก่คณะกรรมการบริษัท เพื่อพิจารณาอนุมัติ
2.2 พิจารณาสอบทาน และให้ความเห็นชอบความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite) และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทเพื่อรับทราบ รวมทั้งรายงานความเสี่ยง และการจัดการความเสี่ยงที่สำคัญต่อคณะกรรมการบริษัทอย่างสม่ำเสมอ
2.3 กำกับดูแลกิจการ การพัฒนาและการปฎิบัติตามนโยบาย และกรอบการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้บริษัทฯมีระบบบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพทั่วทั้งองค์กร และมีการปฎิบัติตามอย่างต่อเนื่อง
2.4 สอบทานรายงานการบริหารความเสี่ยง เพื่อติดตามความเสี่ยงที่มีสาระสำคัญ และดำเนินการเพื่อให้มั่นใจว่าองค์กรมีการจัดการความเสี่ยงอย่างเพียงพอ และเหมาะสม
2.5 ประสานงานกับคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับความเสี่ยงสำคัญ และมีฝ่ายตรวจสอบภายในเป็นผู้สอบทานเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทฯมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมต่อการจัดการความเสี่ยง รวมทั้งการนำระบบการบริหารความเสี่ยงมาปรับใช้อย่างเหมาะสมและมีการปฎิบัติตามทั่วทั้งองค์กร
2.6 ปฎิบัติการอื่นใดเกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย
คณะกรรมการลงทุน
1. | นางชมพรรณ กุลนิเทศ | ประธานคณะกรรมการลงทุน |
2. | นายโธมัส เพรสทิส ธอมสัน | คณะกรรมการลงทุน |
3. | นางสาวโอภาษณ์ ศิริแสน | ผู้จัดการฝ่ายการลงทุน |
1. วัตถุประสงค์
วัตถุประสงค์ของนโยบายนี้มีเพื่อช่วยให้บริษัทมีการบริหารจัดการสินทรัพย์และหนี้สินได้อย่างมีประสิทธิภาพ การกำกับดูแล ตรวจสอบและประเมินผลการลงทุนในสินทรัพย์ของบริษัทฯการลงทุนในสินทรัพย์เหล่านั้นจะถูกจัดขึ้นโดยคณะกรรมการลงทุน เพื่อประโยชน์ในการดำเนินการตามภารกิจและวัตถุประสงค์ของบริษัทฯนโยบายนี้มีความสอดคล้อง ดังต่อไปนี้
1.1 กำหนดระดับความเพียงพอของเงินกองทุนที่ยอมรับได้และไม่ต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐาน เพื่อใช้เป็นแนวทางในการรักษาระดับของเงินกองทุนให้เพียงพอในการรองรับความเสี่ยงอย่างเหมาะสมกับการประกอบธุรกิจ
1.2 กำหนดและมอบหมายหน้าที่ความรับผิดชอบของแต่ละฝ่ายที่เกี่ยวข้อง
1.3 สร้างความเข้าใจที่ชัดเจนของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องในส่วนของเป้าหมายการบริหารและดำรงเงินกองทุนของบริษัทและวัตถุประสงค์ รวมทั้งกำหนดและจัดสรรสินทรัพย์และหนี้ ตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้และปฎิบัติตามกฎระเบียบของสำนักงาน (คปภ.)
1.4 การบริหารความเพียงพอของเงินกองทุนจะต้องคำนึงถึงสภาพคล่องและการกระจุกตัวเงินของเงินกองทุนของบริษัท
1.5 กำหนดขั้นตอนโครงร่างและเกณฑ์ในการติดตามประเมินผลและเปรียบเทียบผลการดำเนินงานโดยผู้จัดการ การลงทุนเป็นประจำตามกำหนด รวมถึงรายงานผลการดำเนินงานของคณะกรรมการบริหาร (Board of Director) และ / หรือ คณะกรรมการการลงทุน (Investment Committee)
2. ระเบียบวิธีปฎิบัติและกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุน ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหาร หรือคณะกรรมการการลงทุน
2.1 คณะกรรมการบริหารต้องมีความรับผิดชอบสูงสุดสำหรับกลยุทธ์การลงทุน และการบริหารความเสี่ยงขององค์กร และสินทรัพย์ลงทุน
2.2 คณะกรรมการบริหารอาจมอบหมายอำนาจเรื่องการลงทุนขององค์กรที่จะเกิดขึ้น ให้อยู่ภายใต้คณะกรรมการการลงทุน โดยต้องมีคุณสมบัติสมาชิกตามกฎระเบียบของ คปภ.
2.3 คณะกรรมการบริหารหรือคณะกรรมการการลงทุน อาจจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเป็นที่ปรึกษาการลงทุน หรือผู้จัดการการลงทุนในการจัดการพอร์ตการลงทุนขององค์กรในกรณีที่จำเป็น
2.4 คณะกรมมการบริหาร หรือผู้มีอำนาจที่ได้รับการแต่งตั้ง หรือคณะกรรมการการลงทุน เป็นผู้ที่มีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการสินทรัพย์การลงทุนขององค์กร โดยมีเงื่อนไขดังต่อไปนี้
• ต้องมีการสื่อสารความต้องการทางการเงินขององค์กร ให้กับผู้จัดการการลงทุนในเวลาที่เหมาะสม
• พิจารณาและอนุมัติวัตถุประสงค์การลงทุน รวมถึงแนวนโยบายและการจัดสรรของทรัพย์สินที่จะนำไปลงทุนเป็นประจำทุกปี
• มีความรอบคอบในการเลือกวิธีการหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีคุณภาพ รวมทั้งผู้จัดการการลงทุน การจัดการสินทรัพย์ ผู้สอบบัญชีและผู้ดูแลสินทรัพย์
• มีการประเมินอย่างสม่ำเสมอในประสิทธิภาพการทำงานของผู้จัดการการลงทุนในด้านการจัดการสินทรัพย์เพื่อให้มั่นใจว่าตรงตามแนวทางการดำเนินงาน และตรวจสอบความคืบหน้าให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ของการลงทุน
• มีการสอบทานและตรวจสอบการปฎิบัติงานฝ่ายการลงทุนให้เป็นไปตามนโยบายขององค์กรที่วางไว้
